Como compor e ampliar seu portfólio de investimentos?

Entenda como começar a investir e a diversificar seus ativos com assertividade.

Ter um portfólio de investimentos recheado de opções é o grande sonho de muitos investidores. Mas, quando se é iniciante, pode parecer difícil explorar os mercados e entender como fazer investimentos. Afinal, existem tantas opções de investimentos, que fica difícil definir onde aplicar o dinheiro. 

Desde o título do Tesouro Direto até projetos novos de criptomoedas como o GMX, o que não faltam são opções, mas o que pode te ajudar a compor e a ampliar o seu portfólio de investimentos? Aqui, vamos te ajudar a traçar um planejamento e a definir prioridades para começar a investir do jeito certo. 

O que é carteira de investimentos? 

Antes das dicas, é importante falar sobre a carteira de investimentos. Ela se refere à representação de um conjunto de investimentos que você possui no portfólio. Na sua carteira de investimentos, você reunirá todos os seus ativos.

Uma das expressões mais comuns no mercado financeiro é “diversificação da carteira de investimentos”. Esse termo indica que é preciso variar investimentos, então, como premissa básica, é importante entender que a sua carteira de investimentos deve ter ativos diversos, de renda fixa a renda variável. 

E para criar uma carteira de investimentos diversificada, é preciso se entender como investidor e fazer um planejamento. Para te ajudar nessa empreitada, confira as nossas dicas abaixo:

Entenda qual é o seu perfil de investidor 

O primeiro passo é entender o seu perfil de investidor. Existem 3 perfis de investidores. são eles: 

• conservador: prefere mais segurança e deseja correr menos riscos; 
• moderado: busca diversificar investimentos, para ter segurança e um percentual de ativos de maior risco;
• arrojado: prefere ter retornos maiores e, independentemente do risco, a aposta é sempre em um retorno considerável.

Para entender o seu perfil de investidor, é necessário considerar 3 critérios importantes: segurança, liquidez e rentabilidade. Em relação à segurança, é importante considerar o nível de risco do investimento. A liquidez é a capacidade do ativo de se transformar em dinheiro, o que varia de acordo com o investimento. E a rentabilidade se refere ao potencial de retorno da aplicação. 

Defina objetivos e metas para pensar sua estratégia

O segundo passo é entender seus objetivos. Pare, pense e anote os seus objetivos financeiros, como: O que você deseja conquistar? Você quer uma reserva de emergência? Quer fazer uma viagem de férias? Quer mobiliar sua casa? Quer financiar uma casa? Faça uma lista com todos eles. 

A partir dessa lista, olhe para a sua renda atual e defina metas realistas para alcançar esses objetivos. Aqui, você deve definir valores que serão investidos por mês, quais ativos serão alvo do investimento e em quanto tempo você deve alcançar o objetivo. 

Com isso, você terá metas e poderá acompanhar o crescimento da aplicação. Um objetivo em mente, metas claras e realistas e um planejamento estratégico que cabe no seu orçamento são fundamentais para investir e criar disciplina para poupar e aplicar o dinheiro. 

Monitore o desempenho do seu portfólio de investimentos 

Monitorar o seu portfólio de investimentos é muito importante! Não adianta apenas fazer as aplicações e não conferir os rendimentos mensais. Todo mês, tire um tempo e faça uma conferência dos valores investidos, os rendimentos e as tendências da aplicação. 

Faça um balanço dos seus investimentos e redefina objetivos e metas 

Periodicamente, faça um balanço dos seus investimentos. Você pode fazer um balanço trimestral ou semestral. Nele, você poderá estimar o cumprimento de objetivos e metas. Dessa maneira, você entende se o seu planejamento inicial está correndo como o esperado ou se será preciso fazer ajustes. 

Durante o balanço, também busque avaliar novos ativos para fazer novos investimentos. Isso será essencial para ampliar o seu portfólio de investimentos, diversificando a sua carteira. Já falamos aqui o quanto isso é importante! 

Com o tempo, você perceberá que criou disciplina para investir e consegue priorizar objetivos e ter metas claras. Ainda, você notará que o seu portfólio de investimentos está crescendo aos poucos e se tornando cada vez mais diversificado, unindo excelentes opções de ativos em diferentes mercados.